Estafas en criptomonedas – Como evitarlas

La popularidad de la blockchain y las criptomonedas ha aumentado muchisimo en los ultimos tiempos. Cuanto mas interés y dinero mueve un mercado, mas susceptible de que delincuentes y timadores se sientan atraidos por él. Esto ha hecho que aumenten significativamente las Estafas en criptomonedas. En las siguientes lineas haremos hincapié en las estafas mas comunes y como evitarlas.

Tipos de estafas en criptomonedas

ICOs fraudulentas

En varios estudios se ha identificado que mas de un 80% de las ICOs son fraudulentas. Puede que mientan sobre su empresa, sobre el equipo o incluso sobre el uso que le dan al capital. La mayoria de las ICOs no son ni empresas constituidas sino simples uniones de personas con muy pocos escrupulos para estafar a los inversores de criptomonedas.

Un ejemplo de esto fue Confido, en plena burbuja de las ICOs allá por 2017. El equipo de Confido levantó 375 mil dolares y se largó con el dinero instantes después. Esto causó que el precio callera de 60 centimos a fracciones de centimo pocas horas después.

Otra ICO fraudulenta muy sonada fue Centra, que levantó 32M de dolares y fue apoyada por famosos como Floyd Maywether y DJ Khaled. En Abril del 2018 los fundadores de Centra fueron detenidos y al igual que Confido, el token perdió todo su valor en cuestión de horas.

Sorteos fraudulentos en las redes sociales

No podemos fiarnos de nada que provenga de grupos y usuarios de redes sociales (desde Facebook, hasta Twitter pasando por Telegram). Algunas veces estas estafas se dan por suplantacion de figuras famosas en el criptomundo que ofrecen sorteos en el que a cambio de una cantidad de ETH o BTC te dan mas de vuelta: «Envía 1ETH a esta dirección y recibe 10ETH de vuelta» dicen los mensajes. Como te has podido imaginar, las criptomonedas valen dinero y nadie en este mundo regala el dinero.

Web de criptomonedas dando dinero

Paginas web clonadas

Una de las estafas mas comunes reside en realizar copias de paginas webs legitimas  y enviarlas por redes sociales o incluso anuncios de pago para que los usuarios entren y pierdan sus datos personales o incluso sus fondos. La única forma de evitar esto es revisar bien la URL de todas las paginas webs que accedamos, fijarnos en los certificados SSL y sobre todo tener guardadas las paginas importantes como exchangers de criptomonedas en Favoritos en nuestro navegador.

Anuncios de paginas web clonadas

Este seria una extensión de la estafa anterior, en el que los delincuentes pagan por anuncios en Google y en redes sociales para que sus resultados de busqueda aparezcan arriba. Normalmente las URL de estas paginas son muy similares y solo cambia la extensión o algun caracter especial dificil de ver, haciendo mucho mas sencillo que un usuario inexperto caiga en su trampa.

Hackeo de DNS

EL hackeo de las DNS consiste en redireccionar el trafico a una web legitima hacia otra web clonada, muy similar a la original, que controlan los estafadores. Esto significa que los insertamos una determinada URL en el navegador, pero en vez de ir al sitio deseado nos mandan a otro. Este tipo de hack es muy peligroso, ya que incluso si accedemos desde Favoritos al sitio web, se nos redirigirá a la web maliciosa. Los objetivos para estos hackeos son los grandes sitios como MyEtherWallet o MyCrypto, dichos sitios tienen certificados SSL propios, comprobar que coincidan los certificados es la forma de detectar si son la web original o no.

Estafa en criptomonedas por correo electronico

Este metodo es ampliamente conocido como phishing. Se basan en correos electronicos fraudulentos que redirigen al usuario a paginas webs clonadas para robar su informacion y fondos. ICOs, exchangers y diferentes webs del mismo estilo son susceptibles de ser suplantadas para robar nuestras criptomonedas.

Miembros de equipo falsos

Otro tipo de engaño que se da mucho, sobre todo en Telegram, son los falsos miembros de Equipo. Usan el nombre y foto de los CEOs o moderadores de un grupo en el que estemos y nos escriben para ofrecernos tratos especiales o soluciones a nuestros problemas a cambio de criptomonedas, o de que demos nuestras contraseñas o las claves privadas de nuestros address.

Personas con ordenadores securizando Bitcoin

Exchangers y Dapps estafa

Cuando nos referimos a exchangers, lo mejor es quedarnos en los mas famosos: Binance, Kraken, etc. Hay miles de exchangers en este momento y lo mas seguro es que cientos de ellos sean exchangers que han nacido con el unico objetivo de robar los fondos a sus usuarios.

Estafas de webs de minado en la nube

La popularidad del minado en la nube ha aumentado. Los costes de hardware y de mantenimiento de las operaciones de minería han hecho que sea común acceder a estos servicios. Los estafadores han aprovechado la coyuntura para crear paginas webs de minado que apoyadas en ROIs ridiculos e incluso bonus por referidos. Al final se asemejan a una estafa piramidal para robar el maximo dinero y estafar al mayor numero de personas posible.

Estafas en criptomonedas mediante esquemas ponzi, piramidales y multi niveles

Una estafa Ponzi es un sistema fraudulento de inversión en el que se pagan dividendos provenientes del dinero invertido por nuevos inversores en el sistema. La Ponzi mas famosa de todo el mundo de criptomonedas fue Bitconnect. Bitconnect se mantuvo activa durane mas de un año hasta que realizaron el mayor exit scam hasta la fecha. En el momento en que todo cayó, Bitconnect tenia una capitalizacion de 2 mil millones de dolares y el valor de un solo token era de 320 dolares. En menos de 24 horas el valor del token bajó hasta los 6 dolares. Hay que reconocer que Bitconnect tuvo muchisimos seguidores gracias a la genial estrategía de marketing. La clave para no caer en estas estafas en criptomonedas es pensar friamente, si algo es demasiado bueno para ser verdad, probablemente sea una estafa piramidal.

Malware para minar criptomonedas

Hay dos tipos de malware en el mundo de las criptomonedas; el mas común es un malware usado con el objetivo de robar nuestras claves privadas y nuestros fondos.

El segundo es el malware de minado. En este caso el malware pasa desapercibido al usuario ya que no pierde sus criptomonedas, pero mientras tanto se usan los recursos de su PC para minar criptomonedas.

Una forma de descubrir si somos victimas de un malware de minado es mirar si nuestro PC tiene un consumo de CPU o GPU por encima de la media.

Tenemos que ser muy cautelosos con todo el software que instalamos en los ordenadores que usamos para tradear y acceder a nuestros fondos de criptomonedas.

Ordenador con Bitcoin al lado

Pools estafa y timos en OTC

Las Pools fraudulentas son organizadas mediante Telegram o Discord. Estos grupos nos ofrecen la compra de tokens de ICOs famosas y nos piden a cambio enviar fondos, generalmente en ETH, para posteriormente enviar los tokens. Aunque muchos de estos grupos son legitimos, algunos de ellos son budas estafas. Mas aun, debido a la naturaleza de la blockchain, una vez que envias los fondos, no hay marcha atrás.

Por otro lado, el timo en OTC funciona de una manera similar. Se nos ofrece comprar o vender una criptomoneda de persona a persona. Si aceptamos, nos piden que enviemos los fondos primero y nunca envian nada a cambio. Otras veces se nos ofrece un escrow que es compinche del estafador, teniendo el mismo resultado final, la perdida de nuestro dinero. Siempre que nos ofrezcan tratos OTC, tenemos que proceder con cautela y buscar escrows confiables y asentados.

Pumps y dumps

Los grupos de pump and dump manipulan el precio y el volumen de una criptomoneda, generalmente de monedas de baja capitalización. El aumento de precio inicial se debe a la compra coordinada de muchos tokens en un corto espacio de tiempo, pero a esta acción sigue una gran venta de tokens que compran las personas engañadas en esta estrategia de pump y dump.

Hackeo del numero de telefono

Muchos influencers de criptomonedas han informado de la perdida de fondos debido al hackeo de su numero de telefono. El funcionamiento de este metodo es muy simple. El atacante suplanta la identidad del propietario del numero de telefono y llama a la compañia telefonica. Una vez que el empleado de la compañia telefonica cae en el engaño, le pide que transfiera el numero a una nueva SIM. De esta manera el atacante gana el acceso a nuestro correo electronico, al Authenticator y a todas las herramientas necesarias para robar nuestros fondos.

Pistas para descubrir estafas en criptomonedas

Nos prometen conseguir grandes ganancias

Debemos tener en cuenta que que si suena demasiado bien para ser verdad, puede que no sea cierto. Simplemente debemos desconfiar de cualquier proyecto que nos ofrezca un retorno de inversión desorbitado.

Nos invitan a referir a mas usuarios

Hay que dudar y sospechar cuando nos piden que invitemos a mas usuarios, esto es una clara señal de que el proyecto es una estafa Ponzi. Aun así ten en cuenta que existen programas de afiliados y si, ofrecen beneficios bajos o moderados, pueden ser totalmente legitimos.

Bitcoin y un ordenador hackeando

Nos piden nuestras claves privadas

Nunca compartas tus contraseñas o tus claves privadas con nadie. Cualquier persona, proyecto o ICO que nos pregunte por nuestras contraseñas, claves privadas o frases de seguridad, intenta estafarnos.

Estafas previas

Un estafador siempre será un estafador. Si un proyecto, una startup o una persona ha sido acusada de ser un estafador en el pasado,  tenemos que ser cautelosos porque probablemente intenten estafar de nuevo.

El equipo del proyecto

No te fies de los articulos pagados o de las webs de un proyecto. Lo mas importante es verificar cada persona que compone el equipo de un proyecto de manera individual. Es importante que comprobemos los LinkedIn de todos los miembros del equipo e inclusho que vayamos mas allá y busquemos información en Google y Twitter/Facebook. Si la información del equipo no es publica, lo mas probable es que nos estemos metiendo en una estafa.

Como valorar la legitimidad de una ICO

Reputación

La reputación de los integrantes de un proyecto es clave. Si son personas reales, con un recorrido y que dan la cara, lo mas seguro es que la ICO sea legitima. Estos son los puntos a tener en cuenta para valorar la buena reputación de una ICO:

  • Los miembros del equipo responden con su nombre y foto real
  • Son activos en las redes sociales
  • El whitepaper es original y no una copia de otro proyecto
  • Hay colaboraciones confirmadas con otras compañias
  • El proyecto tiene un roadmap claro y un producto funcional
  • Están registrados como una compañia real

Ladron de Bitcoins

Actividad

Si el proyecto está abandonado, no merece que invertamos ni un centimo en el. Para comprobar si se sigue trabajando debemos prestar atención a:

  • Que es lo que se comenta en las redes sociales del proyecto
  • Como y cuanto interactua el equipo con la comunidad

Tecnología

No todos los problemas de este mundo se resuelven usando la blockchain. Para comprobar si un proyecto deberia o no estar basado en la blockchain debemos fijarnos en:

  • Si el proyecto necesita realmente la blockchain o podria solucionarse con una simple base de datos convencional
  • Si la tecnología creada por el proyecto resuelve realmente algun problema
  • Si hay algún otro proyecto enfrentandose al mismo problema

Historia

Al final el historia del proyecto es una de las cosas mas importantes, el tiempo que lleva en el mundo de las criptomonedas y los problemas que ha enfrentado. Debemos prestar atención a los siguientes puntos:

  • El proyecto tiene un objetivo claro
  • El equipo ha cumplido todos los objetivos marcados en el roadmap
  • Problemas afrontados durante el desarrollo y correcta solución de los mismos
  • Si la criptomoneda ha sido blanco de pumps y dumps
  • Si la estructura del equipo ha cambiado durante el proceso de desarrollo del producto

Conclusión

Al final, mientras haya pululando por hay tantas estafas, esquemas ponzis y criminales dispuestos a hacerse con nuestro dinero en el criptomundo, lo mejor es ser cauteloso e investigar todo lo que nos llegue. A pesar de los proyectos fraudulentos, hay infinidad de proyectos buenos y utiles que hacen de las criptomonedas un buen lugar.

 

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